Blog Zvládneme.cz

V tomto textu popíšeme, jakým způsobem se pracuje v uživatelském rozhraní se samotnými transakcemi, které se propíšou do aplikace. Technické pozadí samotného párování jsme popsali v samostatném článku.

Pokud do aplikace dorazí transakce a podaří se ji zpracovat, naleznete ji v menu: Nástroje > Párování plateb s bankou. Tato obrazovka vypadá následovně:

U každé platby můžete rozhodnout, jak s ní naložíte:

• Zelené tlačítko Párovat – pro platbu, kterou chcete přiřadit jako příjem/náklad k nějakému nájemníkovi či nemovitosti.
• Červené tlačítko Zamítnout – pro platbu, kterou do aplikace nechcete propisovat dále.

Pokud kliknete na zelené tlačítko Párovat, vyskočí dialogové okno, kde rozhodnete, k jakému objektu (nájemník/nemovitost) se má platba zařadit:

Po zařazení k jednomu z uvedených se zobrazí platba na výpise plateb takto:

V tento moment přibylo tlačítko Vytvořit párovací pravidlo. Při kliknutí na toto tlačítko se zobrazí dialogové okno, kde zvolíte kritéria, která budou platit pro budoucí platby. Tím lze docílit, aby se platby stejného typu párovaly automaticky k vybranému objektu:

Z tohoto vyplývá, že párovací pravidla se vytvářejí až dodatečně po prvním manuálním zpracování, nikoliv dopředu.

Je to bezpečné?

Ať už propojíte naší aplikaci s vaším bankovním účtem přes API nebo přes e-mailové notifikace, ani v jednom případě nezískáváme přístup k vašemu účtu, přes který bychom mohli váš bankovní účet ovládat. Nemůžeme tedy posílat platby.

Máme přístup jen k transakční historii. Vidíme platby, a to je vše.

Pár informací a doporučení pro správu pravidel

1. Párujte ideálně kombinaci čísla účtu a variabilního symbolu. Samotný variabilní symbol může být nedostatečný. Pokud by se v budoucnu změnili nájemníci a symbol pro platby nájemného zůstal stejný, pak se transakce budou párovat k nesprávnému nájemníkovi.
2. Přehled vámi vytvořených párovacích pravidel naleznete na záložce Párovací pravidla. Zde je užitečný zejména přehled Archivovaní nájemníci, kde naleznete seznam pravidel, které jsou vázány na nájemníky, kteří již byly ukončeni. Taková pravidla doporučujeme průběžně promazávat, pokud se neočekávají další příchozí platby od tohoto nájemníka.
3. Pravidla jsou vyhodnocována v tom pořadí, v jakém byla založena. Může se stát, že vytvoříte 2 pravidla, která se budou v určitých případech protínat. To může vést k nesprávnému zařazení platby.
4. Odmítnuté platby jsou automaticky ze systému nenávratně mazány po 6 týdnech.
5. Obecně doporučujeme oddělit účet pro výběr nájemného od osobního účtu, kde provádíte osobní transakce.

Co číst dále

• Nejčastější chyby u párování plateb s bankou

I internetové bankovnictví Raiffeisenbank, česky Rajfky, umožňuje odesílání informací o transakcích do aplikace Zvládneme.cz.

Pro zvídavé, technický způsob zpracování e-mailů transakcemi jsme popsali v samostatném článku.

Zde je soupis kroků, které je potřeba provést, aby se platby z vašeho bankovnictví propisovaly do Zvládneme.cz:

A následně potvrďte zadání tohoto formuláře jako klasickou transakci (např. podpisem mobilním klíčem).

Následně každá další transakce na vašem účtu bude přeposlána i do aplikace Zvládneme.cz.

V přípravě na modul pro vyúčtování služeb jsme zavedli novou kolonku pro předpisy nájemného. Počet osob.

Překvapivě slouží pro zápis počtu osob žijící v pronajaté jednotce. Její využití může být zejména dvojí:

1. Informace pro Vás, abyste věděli, kolik osob má nájemník hlášeno a dle toho rozuměli způsobu výpočtu záloh na služby.
2. Pro vyúčtování služeb, kde se daná komodita rozpočítává dle počtu osob užívající danou jednotku. Typicky najde uplatnění u rozpočítání chodbového osvětlení nebo výtahu v bytových domech.
   Pokud ji uživatel nevyplní, bude se ve vyúčtování brát vždy jako hodnota 1 (= 1 člověk).

Někteří z Vás nás také žádají o zavedení jmenovité evidence osob užívající jednotku (možnost rozepsat konkrétní osoby). Tuto funkcionalitu vážně zvažujeme.

Abychom mohli automaticky párovat transakce z internetového bankovnictví Monety, je potřeba v něm provést úpravu nastavení.

Technický princip fungování jsme popsali v samostatném článku zde na blogu (není nutno číst, jen pro zajímavost).

Pokud si již náhodou necháváte zasílat notifikace o transakcích na svůj osobní e-mail, bude potřeba vytvořit přesměrování pošty ve vaší e-mailové schránce, jelikož Moneta neumožňuje zadat více e-mailů. Návod zde: Jak nastavit přeposílání e-mailů o pohybech v bance, když mi bankovnictví nedovolí více e-mailů?

Pokud ale notifikace ještě nemáte aktivovány, pak následující otisk obrazovky zachycuje sled kroků nutných k realizaci.

Některé banky neumožňují nastavit zasílání notifikačních e-mailů na více e-mailových adres (např. ČSOB, Moneta). Pokud si tedy informace o pohybech necháváte zasílat na svůj osobní e-mail a nechcete se tohoto vzdát, pak je potřeba nastavit alternativní způsob, jak notifikační e-maily přesměrovat i do Zvládneme.cz.

Každá e-mailová schránka má možnost nastavení pravidel, jak zacházet s příchozí poštou. Klíčem je nastavit přeposílání e-mailů z banky na speciální účet Zvládneme.cz, který získáte v aplikaci.

Příklad pro Moneta Money Bank a e-mailu u Seznam.cz:

U jiných e-mailových poskytovatelů (Google, Centrum) je postup podobný. V případě Gmailu je potřeba autorizovat toto přeposílání z naší strany. V těchto případech nám prosím napište na e-mail. Potvrzovací e-mail dohledáme a potvrdíme jej.

Nebudete-li si vědět rady, napište nám na chatu v aplikaci nebo na info@zvladneme.cz.

Abychom dokázali získat transakce z vašeho bankovního účtu do naší aplikace Zvládneme.cz, je potřeba provést pár nastavení ve vašem internetovém bankovnictví od Air Bank.

Pro zvídavé, technický způsob zpracování e-mailů transakcemi jsme popsali v samostatném článku.

Pro získávání informací o nových transakcích (pohybech na účtu) získává aplikace Zvládneme.cz přehled pomocí tzv. parsování notifikačních e-mailů.

V tomto obrázkovém návodu se podíváme na kroky, které je potřeba učinit v případě ČSOB.

Nicméně ještě než otevřete své bankovnictví a začnete nastavovat, je potřeba vědět, zdali si již e-mailové notifikace o pohybech z bankovnictví necháte zasílat. Návrháři ČSOB bohužel nepředpokládali, že bychom chtěli doručovat notifikace na dva různé e-maily, a tak lze vyplnit pouze jeden. A pokud chcete druhý, je potřeba nastavit pravidlo pro přeposílání ve své e-mailové schránce. Na toto téma jsme sepsali samostatný článek: Jak nastavit přeposílání e-mailů o pohybech v bance, když mi bankovnictví nedovolí více e-mailů?

Zde rozebereme postup, kdy ještě žádné e-mailové notifikace nemáte nastaveny:

Nastavení u firemních účtů obsluhovaných z bankovnictví pro firmy může vypadat trochu jinak, přesto smysl nastavení je obdobný. Výše uvedené snímky jsme pořídili skrze bankovnictví pro běžné občany na adrese https://ib.csob.cz/

Aplikace Zvládneme.cz získává informace o transakcích skrze tzv. parsování e-mailových notifikací. Máte-li zvídavou, můžete si o způsobu zpracování e-mailů přečíst v samostatném článku zde na blogu.

Zde přinášíme sadu print screenů s vysvětlujícími nápovědami z prostředí online bankovníctví Unicredit Bank:

Aplikace Zvládneme.cz získává informace o transakcích na účtech Komerční banky skrze tzv. API, tj. přímého napojení mezi naší aplikací a internet bankou KB.

Jednoduchý postup, jak banku spárovat:

1. Nejprve v aplikaci Zvládneme.cz přejdete do „Párování plateb s bankou“ a vytvoříte nový bankovní účet.

2. V seznamu bank zvolíte Komerční banku.

3. Vyplníte údaje vašeho bankovního účtu.

4. Povolíte přímý přístup

5. Potvrdíte přihlášení v mobilní aplikaci

6. Vyberete účet, který chcete připojit do Zvládneme

7. Aplikace vám potvrdí úspěšné přihlášení a máte hotovo!

U automatického párování bankovních transakcí vás v průběhu vytváření napojení na Fio banku aplikace vyzve k zadání tzv. tokenu. Ten si vygenerujete v internet bankingu v nastavení u zvoleného účtu.

Celá akce by neměla zabrat více jak 3 minuty.

Zde je obrázkový postup, jak se na patřičné místo doklikat, a co vyplnit: